Перейти к содержимому

Добро пожаловать в Сообщество RichCommunity
Зарегистрируйтесь сейчас, чтобы получить доступ ко всем нашим возможностям. После того, как Вы зарегистрировались и вошли под своим логином в сообщество, Вы сможете создавать темы, отвечать в существующих, повышать репутацию Вашим однодумцам, пользоваться личной перепиской с другими пользователями, обновлять статус, управлять Вашим профилем и многое другое. Если у Вас уже есть аккаунт, войдите - или зарегистрируйтесь абсолютно бесплатно!
Фотография

Вывоз средств из Украины в Европу

вывоз денег украина европа

  • Авторизуйтесь для ответа в теме
В этой теме нет ответов

#1

Mark29

Mark29

    Не люблю "редисок"

  • Модераторы
  • 74 сообщений

    В последнее время все чаще задают вопросы касательно того, как вывести средства в валюте за пределы Украины. Запросы, как правило, поступают от людей, которые уже проживают в Европе и ищут возможность вывести свои деньги из Украины. Кроме того, за последние дни было несколько запросов, связанных с подтверждением происхождения средств от тех, кто уже перебрался на ПМЖ в Европу. Давайте рассмотрим на конкретных примерах возможности выхода из ситуации.

     

    Во-первых, варианты вывода средств из Украины в страну ЕС.

     

    Вариант первый.
    Классическая схема вывоза наличных: без получения дополнительных подтверждающих документов один человек может вывезти сумму в эквиваленте не более 10 тысяч евро.

    Данная схема имеет сразу несколько недостатков: при ввозе денег на территорию Евросоюза до 10 тысяч евро нет обязательного декларирования, но можно это сделать добровольно, при этом вам потребуется предъявить сотрудникам таможенного органа подтверждение о происхождении средств, выданным уполномоченным органом. Данная формулировка настолько размыта, что некоторые страны трактуют ее по-своему и добровольное декларирование может закончиться временным арестом средств до подтверждения их легального происхождения. Чаще всего с данной проблемой можно столкнуться в аэропортах Германии и Дании, хотя в последнее время все чаще поступают жалобы на польских и чешских таможенников.

    Второй путь – это оформление официальных документов в Украине с декларированием вывоза средств на границе и декларированием ввоза в Евросоюз. К сожалению, из практики можно сказать, что этот путь очень затратный с точки зрения времени и нервов. С другой стороны, его несомненное преимущество в том, что задекларированные средства при вывозе и ввозе автоматически освобождают вас от процедуры подтверждения происхождения средств при внесении их на счет в банковском учреждении в Европе. К ощутимым недостаткам следует отнести, во-первых, небезопасность передвижения с крупной суммой денег наличными, во-вторых, возникновение массы наводящих вопросов со стороны таможенных органов как в Украине, так и в Европе, на которые вам придется дать четкие и вразумительные ответы. В случае отсутствия с вашей стороны вразумительных пояснений, вы можете не только лишиться ваших денег, но и, как правило, будете задержаны до выяснения всех обстоятельств.

     

    Второй вариант.
    Вывоз денег при помощи банковских карт. К сожалению, абсолютно не подходит для вывоза крупных сумм и является наиболее затратным способом, в связи с тем, что вам придется оплатить открытие карты, процентов за внесение средств, проценты за снятие наличности как вашему банку, так и банку, банкоматом которого вы решите воспользоваться. Кроме того, многие банкоматы в Европе имеют суточный лимит на снятие в сумме до 500 евро. Конечно же, нестабильность украинских банков может оставить вас за границей без средств к существованию.

     

    Третий вариант.
    Перевод средств при помощи свифт платежа. На данный момент из-за ограничений НБУ этот вариант не работает.

     

    Четвертый вариант.
    Покупка дорожных чеков. Точно также, как и в первом случае, в сумме до 10 тысяч евро при вывозе и ввозе декларирование не требуется и не обязательно. Если же сумма чеков более 10 тысяч евро, то потребуется, как и в первом варианте, полное подтверждение происхождения средств и их обязательное декларирование. К недостаткам этого способа стоит отнести высокую стоимость, а также отсутствие возможности быстрой конвертации таких чеков.

     

    Пятый вариант.
    На сегодняшний день единственным способом вывоза из Украины и легализации средств является переуступка прав требования. В данном случае клиент оплачивает средства агенту в Украине в любой валюте и в течение нескольких дней, как правило, не более двух недель, получает на свой банковский счет в Европе сумму, эквивалентную переданной агенту, за вычетом комиссии. К преимуществам данного варианта стоит отнести получение необходимого пакета документов, который подтверждает легальность происхождения данного дохода, а также указанная сумма будет освобождена от уплаты капитальных налогов. К недостаткам следует отнести сроки проведения операции, которые в первую очередь зависят от суммы и страны назначения, а также довольно высокую комиссию от 5% до 9%, которая нивелируется в случае расчета различными валютами, что позволяет снизить реальный процент в среднем до 1,5%. Так как при расчетах различными валютами используется кросс-курс Виза. При проведении такой операции от клиента потребуется подтверждение личности, отправителя-получателя в случае, если это разные люди, а также идентификация адреса получателя платежа, который должен быть владельцем банковского счета в Европе.

     

    Во-вторых, варианты подтверждения происхождения средств.

    Касательно подтверждения происхождения средств, если обслуживающий банк заблокировал ваш счет либо операции по нему. В первую очередь, необходимо проанализировать ситуацию и установить источник средств, от которого поступили деньги на счет. Если же вы самостоятельно внесли деньги наличными, то вам потребуется:

    а) выписка из банковского счета, с которого вы сняли эти средства,

    б) декларация о вывозе средств из Украины,

    в) декларация о ввозе средств на территорию Европы,

    г) копия страниц в паспорте о пересечении границы либо копия билетов, подтверждающих поездку,

    д) письменное заверение банку происхождения средств.

    Если же вы получили средства от третьего лица, то вам потребуется объяснить банку за что были получены данные средства.

    Если средства были получены за предпринимательскую деятельность, то вам потребуется подтверждение того, что вы имели право заниматься такой деятельностью.

    Если же средства были получены как возврат долга, то вам потребуется предоставить:

    а) договор займа,

    б) письменное заверение банку о том, что указанные средства были получены как возврат займа.

    В любом случае, помните, что банк проинформирует налоговые органы о подозрительных операциях и, как правило, вам еще придется объясняться с правоохранительными и налоговыми службами.

    Поэтому прежде, чем планировать крупную покупку, проживая в Европе, подумайте, сможете ли вы вразумительно подтвердить происхождение ваших средств.


    Сергей Креймер
    Немецко-украинский финансовый консультант


    • 0

    На правах рекламы





    Темы с аналогичным тегами вывоз, денег, украина, европа

    Количество пользователей, читающих эту тему: 0

    0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных